АРМАДА
Методичка ЦБ по выявлению схем обнала и уклонения от налогов
Новая тема Написать ответ

Лик
V.I.P.
Зарегистрирован: 03.07.2010
Сообщений: 2994
Обратиться по нику
# Добавлено:Ср Авг 23, 2017 2:14 pmДобавить в избранноеОтветить с цитатой
Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

Методичка 1

О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт

Методичка 2

Лик
V.I.P.
Зарегистрирован: 03.07.2010
Сообщений: 2994
Обратиться по нику
# Добавлено:Чт Авг 24, 2017 7:08 amОтветить с цитатой
Например, чтобы ИП или юр. лицо заподозрили в махинациях необходимо наличие всего 2-х признаков:
Цитата:

отношение объема получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет 30 и более процентов;
с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
деятельность клиента, в рамках которой производятся операции по зачислению денежных средств на банковский счет и списанию денежных средств с банковского счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;
денежные средства поступают на банковский счет клиента от контрагентов, по банковским счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных операций
поступление от контрагента денежных средств на банковский счет клиента происходит с одновременным поступлением денежных средств от того же контрагента на банковские счета других клиентов;
денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей;
снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно, как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня их поступления;
снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, равной или незначительно меньшей размера максимального определенного кредитной организацией размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту - юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня;
снятие наличных денежных средств осуществляется в конце операционного дня с последующим снятием наличных денежных средств в начале следующего операционного дня;
у клиента имеется нескольких корпоративных карт и с их использованием преимущественно осуществляются операции по получению наличных денежных средств.


Khan27
V.I.P.
Зарегистрирован: 21.04.2010
Сообщений: 2546
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Авг 25, 2017 12:21 pmОтветить с цитатой
Банки сейчас оказались перед выбором: если сильно закрутят гайки, то потеряют клиентов. А если наплюют на рекомендации ЦБ, то им тут же прилетят санкции, вплоть до предписания на ограничения операций.

Ingritt
Профессионал
Зарегистрирован: 09.07.2013
Сообщений: 774
Обратиться по нику
# Добавлено:Пн Авг 28, 2017 2:52 pmОтветить с цитатой
В тему: Как устроен банковский контроль

Коляныч
Профессионал
Зарегистрирован: 07.12.2015
Сообщений: 559
Обратиться по нику
# Добавлено:Вт Авг 29, 2017 5:07 amОтветить с цитатой
Ingritt писал(а):
В тему: Как устроен банковский контроль


Прикольно но в реальности все немного по другому
Azartplay,Вулкан
и Виртуальное казино против автоматов на деньги и автоматов

Лик
V.I.P.
Зарегистрирован: 03.07.2010
Сообщений: 2994
Обратиться по нику
# Добавлено:Вт Авг 29, 2017 6:49 amОтветить с цитатой
Коляныч, работал в банковской сфере?

Айвори
V.I.P.
Зарегистрирован: 10.03.2010
Сообщений: 3145
Обратиться по нику
# Добавлено:Вт Окт 03, 2017 2:13 pmОтветить с цитатой
Лик писал(а):
Коляныч, работал в банковской сфере?


Главбух одного из украински банков рассказывала так - разовый платеж должен быть не более 50к грн (в Украине тогда под финконтроль попадали операции от 50к грн), Если нужно передать сегодня сумму, например в 150к грн - разбиваем на 3-4 части и всё.
Что касается вывода вебмани, то если в рамках финконтроля у банка возникнут вопросы о происхождении этих средств, достаточно принести распечатку квитанции WM. Вот и весь финконтроль.

John Doe
V.I.P.
Зарегистрирован: 25.06.2010
Сообщений: 2697
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Окт 06, 2017 10:24 amОтветить с цитатой
Бизнес жалуется на массовые отказы банков и блокировку счетов. Говорят, есть некий черный список от ЦБ.

Skyworker
V.I.P.
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 5998
Обратиться по нику
# Добавлено:Сб Окт 07, 2017 6:48 amОтветить с цитатой
John Doe писал(а):
Бизнес жалуется на массовые отказы банков и блокировку счетов. Говорят, есть некий черный список от ЦБ.

По новым конторам, которые начинают гонять тучи бабла сразу после регистрации фирмы - вполне возможно.
EssayPartner - хорошо ребиллит бурж студентов! - ||| -
Недорогой и отзывчивый VPS хостинг
Новая тема Написать ответ    ГЛАВНАЯ ~ ФИНАНСОВЫЕ ВОПРОСЫ

Перейти:  





Генеральный спонсор



Партнеры