АРМАДА
Контроль за снятием наличных с карт иностранных банков
Новая тема Написать ответ

Miss Content
V.I.P.
Зарегистрирован: 05.03.2010
Сообщений: 7511
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Dec 14, 2018 9:26 pmДобавить в избранноеОтветить с цитатой
Госдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками. Прямая трансляция заседания велась на сайте Госдумы.

Законопроект предлагает поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В случае его окончательного принятия закон вступит в силу через 180 дней после публикации на официальном сайте правовой информации.

Что изменится

Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.

Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.

Карты каких банков попадут под контроль

Неизвестно. Список стран, банковские карты которых попадут под контроль, авторы предлагают сделать закрытым. Их будет определять Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ. Российские банки будут узнавать список через личный кабинет в системе ведомства.

И хотя в законопроекте об этом не сказано, заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский ранее говорил, что новые правила не распространяются на владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков. К таковым относятся, например, «Райффайзенбанк», «Ситибанк», «Юникредитбанк» и прочие.

По словам Дивинского, в список «с высокой вероятностью» попадут страны, где высока активность террористических организаций, например, Афганистан и Ирак.

Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

дату и место снятия наличных;
сумму;
номер карты и название банка, выпустившего её;
информацию о владельце карты.

Гендиректор аналитической компании Frank RG Юрий Грибанов уверен, что у российских банков есть технические возможности для передачи таких данных. «Хотя это и станет дополнительной нагрузкой, тем не менее, она не сопряжена с большими расходами», — сказал он vc.ru.

Для чего ужесточать контроль за картами иностранных банков

Правительство считает, что это позволит анализировать финансовые потоки для поиска схем финансирования терроризма и экстремизма. Благодаря полученным данным власти смогут оперативно принимать решения о том, за какими странами стоит следить пристальнее, а какие можно снять с усиленного мониторинга.

Банк России поддержал законопроект, говорится в заключении, подписанном заместителем председателя ЦБ.

Что это значит для тех, кто пользуется банковскими картами, выпущенными за рубежом

По статистике ЦБ, за первые девять месяцев 2018 года в России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей. С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 трлн рублей (2,4 млрд операций).

Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

Какие операции банки уже контролируют

Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Среди них:

операции на сумму от 600 тысяч рублей;
сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.
Бурж Фарма 4:20 Лей СЮДА.
Realpush - ТОП сервис для монетизации с помощью push notifications

Genius +
Профессионал
Зарегистрирован: 12.04.2007
Сообщений: 794
Обратиться по нику
# Добавлено:Вс Dec 16, 2018 12:45 amОтветить с цитатой
Шифруешься или не шифруешься, а банки всё об одном:

- Плати подоть !!! Cool
Сделай Свой Сайт Легко *Отличный Хостинг

Miss Content
V.I.P.
Зарегистрирован: 05.03.2010
Сообщений: 7511
Обратиться по нику
# Добавлено:Вс Dec 16, 2018 12:13 pmОтветить с цитатой
Через пол года: купил хлебушек в Пятерочке и заплатил картой Паксум. :mrrgreen:

Бурж Фарма 4:20 Лей СЮДА.
Realpush - ТОП сервис для монетизации с помощью push notifications

cyberdesire ghost
V.I.P.
Зарегистрирован: 31.03.2012
Сообщений: 28090
Обратиться по нику
# Добавлено:Пн Dec 17, 2018 4:34 pmОтветить с цитатой
Цитата:
Для чего ужесточать контроль за картами иностранных банков

Правительство считает, что это позволит анализировать финансовые потоки для поиска схем финансирования терроризма и экстремизма.

:ks: :ks: :ks: И где же эти террористы-лошары.
Adult Sponsors * Надёжный хостинг * Адалт трафик * КриптоБиржа Binance * BitMEX * BTC: 1BD3TDC8Xf9SkPC3nhoYSAoqpE6n8mUsTJ

Genius +
Профессионал
Зарегистрирован: 12.04.2007
Сообщений: 794
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Dec 21, 2018 2:18 amОтветить с цитатой
Скрытый пост. Для просмотра требуется 100 сообщений.
Сделай Свой Сайт Легко *Отличный Хостинг

Skyworker
V.I.P.
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 7353
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Dec 21, 2018 10:53 amОтветить с цитатой
Miss Content писал(а):
По статистике ЦБ, за первые девять месяцев 2018 года в России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей. С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 трлн рублей (2,4 млрд операций).

Карты Паксума здесь имеют не малую долю, при этом большая часть денег - ворованная. Можно сказать спасибо кардерам за этот закон, так как они начали налить деньги в таких масштабах, что Британскому банку пришлось заблокировать операции по временным картам Паксума.
Накрутка живой активности в Instagram и ВК - ||| -
Конвертируй любой датинг, адалт, игровой или фарма трафф выгодно вместе с Imonetizeit
Новая тема Написать ответ    ГЛАВНАЯ ~ ФИНАНСОВЫЕ ВОПРОСЫ

Перейти:  





Генеральный спонсор



Партнеры