АРМАДА
Чужие миллионы
Новая тема Написать ответ

TREVERS
V.I.P.
Зарегистрирован: 20.06.2011
Сообщений: 9282
Contest (Сумма: 1)
Обратиться по нику
# Добавлено:Чт Май 09, 2019 3:50 amДобавить в избранноеОтветить с цитатой
Чужие миллионы

Цитата:
Что делать, если нежданно негаданно вы стали обладателем чужих миллионов? Уехать из страны? Несколько раз перекинуть деньги со счета на счет, запутывая следы? Или честно сообщить банку об ошибке?

Большие деньги - это, конечно, круто! Но заработанные нечестным путем, они могут принести серьезные проблемы, если действовать абы как, не имея досконально продуманного плана.

Где родился, там и потратил

Заводчанин-миллионер

В 2010 один из крупных столичных банков ошибочно подключил своему клиенту (физическому лицу) ссудный счёт, на котором оказалось почти 100 млн рублей. Клиент обрадовался и начал разбрасываться купюрами направо и налево.

В итоге: ч. 4 ст. 159 ("Мошенничество"), ч. 2 ст. 174.1 ("Легализация денежных средств, приобретённых в результате совершения преступления") и ч. 3 ст. 327 ("Использование заведомо подложного документа") УК РФ, итого — 8 лет колонии.

Как оно было

Обычный слесарь, работяга на заводе, получал зарплату на банковскую карту. Однажды, зайдя через интернет в свой личный кабинет, он узрел там ещё один счет — специальный ссудный (такой счет банк открывает в обязательном порядке при выдаче кредита, чтобы следить за своевременным погашением задолженности). Наш герой никаких кредитов не брал, но сумма, случайно оказавшаяся на его счету, вдохновила на подвиги.

Сначала мужчина снимал по чуть-чуть. Но никто его не дергал, не звонил, не предупреждал и постепенно парень вошел во вкус. Поймали бедолагу, когда он попытался приобрести трех этажный дом с нехилым участком в Испании. Сумма перевода оказалась слишком крупной, и банк наконец забеспокоился.

За без малого год обычный слесарь приобрел хорошую квартиру в центре Москвы, несколько машин и даже поддельный паспорт, так, на всякий случай, как он объяснил на следствии.

Разбор ошибок

Что наш герой делал неправильно. Скажем прямо, банк лоханулся. Служба безопасности плохо исполняла свои непосредственные обязанности, и клиент решил, что все ему сойдет с рук. Да и то правда, ведь он почти год безнаказанно пользовался чужими деньгами.

Что нужно было делать

Как вариант: бежать из страны, сверкая пятками

Счастливый фермер

В 2009 году крупный новозеландский банк открыл клиенту овердрафт на 10 млн новозеландских долларов вместо 10 тысяч.

В итоге: обвинение в хищении, приговор - 4 года и 7 месяцев тюрьмы.

Как оно было

Обычный фермер, обнаружив на своем счету большую сумму, не стал долго раздумывать. Он раскидал деньги по более чем 20-ти счетам в иностранных банках и тут же удрал из страны. Два года мужик благоденствовал, ни в чем себе не отказывая.

Но хищение все-таки вскрылось и виновника нашли. Однако из 10 миллионов банк сумел вернуть себе только 3. Что стало с остальными деньгами - неизвестно, найти их не удалось. Фермера поймали в аэропорту. Он счастливо скрывался в Панаме, но вдруг решил попутешествовать. При попытке пересечения границы мужчину взяли соответствующие службы.

Ошибки банкоматов

Как оно было v 1.0

В 2014 году в одном из небольших городов России банкомат выдавал ошибочные суммы из-за неверной загрузки кассет для банкнот.

Итог: ч.1 ст. 158 УК РФ ("Тайное хищение чужого имущества"), назначен штраф в размере 5 тысяч рублей. Подсудимая полностью признала вину, раскаялась и частично возместила ущерб.

Как оно было v 2.0

Получив вместо запрошенных 500 рублей 25 тысяч, девушка, между прочим, сама банковская служащая, быстро догадалась о причине о причине сбоя, не растерялась и сняла ещё около 100 тыс. рублей. Пропажа денег, естественно, вскрылась довольно быстро, дама предстала перед судом.

Разбор ошибок

Каждый банкомат оборудован скрытой камерой. Вас снимают во время всех операций. Отпираться будет бесполезно, видеозапись, также как и чек, подтвердит - деньги похитили именно вы. В такой ситуации лучше всего тут же сообщить в финансовое учреждение об ошибке.

Закон суров, но справедлив

Если вы заметили на своём счете деньги непонятного происхождения, банкомат выдал неверную сумму, либо вы случайно получили доступ к посторонним счетам - уголовная или административная ответственность вам не грозит.

Пока вы не начали пользоваться чужими деньгами. Вот тут уже вступает в силу статья 159 УК РФ - мошенничество, либо статья 160 УК РФ - присвоение или растрата. До 10 лет лишения свободы.

А если понемножку?

Иногда человек переводит другому человеку небольшую сумму денег, но… ошибается в одной-двух цифрах счета. И деньги приходят незнакомцу. Тут уж банк никакой ответственности не несет, и дело решается, либо не решается между отправителем и получателем.

Подобьем бабки

Неожиданно обнаружили большую сумму на своем счету, вам не принадлежащую? Тут два варианта: сдаться банку и не понести никакой ответственности или же быстро вывести всю сумму на счета иностранных банков и удрать из страны, залечь на дно, обрести новую личность, начав безбедную жизнь с чистого листа.

Если банкомат выдал больше, чем вы просили, сдавайтесь сразу. Здесь вас, без вариантов, вычислят.


Dentz
Гуру
Зарегистрирован: 04.04.2014
Сообщений: 1436
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Май 10, 2019 8:30 pmОтветить с цитатой
Цитата:

За без малого год обычный слесарь приобрел хорошую квартиру в центре Москвы, несколько машин и даже поддельный паспорт, так, на всякий случай, как он объяснил на следствии.



про паспорт зачет ))) чуть чуть не дотумкал чувак, был бы чуть умней, не поймали бы )

с банкоматом - ТП

TREVERS
V.I.P.
Зарегистрирован: 20.06.2011
Сообщений: 9282
Contest (Сумма: 1)
Обратиться по нику
# Добавлено:Сб Май 11, 2019 5:10 amОтветить с цитатой
Dentz, вот поэтому все теневые элементы денежку не сами налят а через дропов - подставных и всё потом концы в воду :nah:

vitvirtual
виртуальный
Зарегистрирован: 11.06.2007
Сообщений: 8911
Contest (Сумма: 1)
Обратиться по нику
# Добавлено:Вс Май 12, 2019 6:18 amОтветить с цитатой
Банкиры мощную систему построили за многие сотни лет, казалось бы непотопляемую. Но тут появляется биткойн, и это очень тревожный звоночек для банков. Многие теперь идут в обход банков.

А если на счету внезапно появятся неучтенные биткойны, за это ничего не будет, в тюрьму во всяком случае не посадят.

Хотя по совести лучше сделать возврат, потому что это чужие средства, а присвоение чужих средств, хоть есть закон, хоть нет, называется воровством. Карма может пострадать.
Stimul-Cash дает добро $$$$$ | www.King-Servers.com - Dedicated Servers от 65$, VDS от 25$

TREVERS
V.I.P.
Зарегистрирован: 20.06.2011
Сообщений: 9282
Contest (Сумма: 1)
Обратиться по нику
# Добавлено:Вс Май 12, 2019 12:54 pmОтветить с цитатой
Цитата:
а присвоение чужих средств, хоть есть закон, хоть нет, называется воровством. Карма может пострадать.



vitvirtual, ещё забыли ситуацию когда в стране дефолт - банки мол банкротятся, а наши вклады замораживаются или того хуже обнуляются и за это никто не отвечает Shout

Alexweb + +
Профессионал
Зарегистрирован: 05.02.2017
Сообщений: 520
Обратиться по нику
# Добавлено:Вс Май 12, 2019 6:05 pmОтветить с цитатой
TREVERS писал(а):
Цитата:
а присвоение чужих средств, хоть есть закон, хоть нет, называется воровством. Карма может пострадать.



vitvirtual, ещё забыли ситуацию когда в стране дефолт - банки мол банкротятся, а наши вклады замораживаются или того хуже обнуляются и за это никто не отвечает Shout



те кто воруют не думаю про карму ...

за это никто не отвечает потому что держава такая, выгодно так и по таким законам живут :ks:

Лик
V.I.P.
Зарегистрирован: 03.07.2010
Сообщений: 3724
Обратиться по нику
# Добавлено:Вс Май 12, 2019 8:38 pmОтветить с цитатой
Цитата:

Но тут появляется биткойн, и это очень тревожный звоночек для банков. Многие теперь идут в обход банков.



Да ну брось, банкиры даже не шелохнулись после битка....
Все пережили - и это переживут Wink

TREVERS
V.I.P.
Зарегистрирован: 20.06.2011
Сообщений: 9282
Contest (Сумма: 1)
Обратиться по нику
# Добавлено:Пн Май 13, 2019 5:46 amОтветить с цитатой
Лик, реально у них бумажки, драгметаллы и ювелирка с недвижимостью - всё осязаемо, а вот биток это всего лишь
циферки на экране ПК, но и то и другое может в любой момент обесцениться - риски есть везде

Graf
Гуру
Зарегистрирован: 14.07.2014
Сообщений: 1282
Обратиться по нику
# Добавлено:Пн Май 13, 2019 7:30 pmОтветить с цитатой
Цитата:

Да ну брось, банкиры даже не шелохнулись после битка....



Ну может чуть-чуть поерзали на месте все же )
Хотя думаю на долгосрочную перспективу они все прекрасно понимают
И поэтому дальше развивают свое направление спокойно
Новая тема Написать ответ    ГЛАВНАЯ ~ ПОЛЕЗНЫЕ СТАТЬИ

Перейти:  





Генеральный спонсор



Партнеры