АРМАДА
Новый список сомнительных операций для блокировки счета
На страницу 1, 2, 3  След.
Новая тема Написать ответ

Miss Content
V.I.P.
Зарегистрирован: 05.03.2010
Сообщений: 7876
Обратиться по нику
# Добавлено:Вт Фев 18, 2020 11:52 amДобавить в избранноеОтветить с цитатой
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.

Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.

Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.

В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.

В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.

К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.

В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.

Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.

Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.
Место для Вашей рекламы!

Iceberg
V.I.P.
Зарегистрирован: 17.03.2010
Сообщений: 10703
Обратиться по нику
# Добавлено:Вт Фев 18, 2020 6:20 pmОтветить с цитатой
Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений.

blogmatic
V.I.P.
Зарегистрирован: 10.08.2010
Сообщений: 3893
Обратиться по нику
# Добавлено:Вт Фев 18, 2020 7:39 pmОтветить с цитатой
Цитата:

Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.



а как может не быть информации о плательщике?
если все топят за деанонимизацию платежей...

Skyworker
V.I.P.
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 8499
Обратиться по нику
# Добавлено:Ср Фев 19, 2020 9:41 amОтветить с цитатой
Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений.
Вебкамы - возрождение адалта! Лей только на проверенную годами партнерку! - Нужно быстро и недорого вывести крипту? Легко!

Странник
V.I.P.
Зарегистрирован: 28.06.2010
Сообщений: 3941
Обратиться по нику
# Добавлено:Ср Фев 19, 2020 11:47 pmОтветить с цитатой
Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений.

Айвори
V.I.P.
Зарегистрирован: 10.03.2010
Сообщений: 3805
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Фев 28, 2020 9:35 pmОтветить с цитатой
Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений.

Claudia
Гуру
Зарегистрирован: 12.07.2012
Сообщений: 1359
Обратиться по нику
# Добавлено:Сб Фев 29, 2020 2:11 pmОтветить с цитатой
очередной способ как побольше урвать с физиков и юриков денег в бюджет
ну и контроль контроль контроль

Skyworker
V.I.P.
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 8499
Обратиться по нику
# Добавлено:Вт Мар 03, 2020 5:38 amОтветить с цитатой
Claudia писал(а):
очередной способ как побольше урвать с физиков и юриков денег в бюджет
ну и контроль контроль контроль

Что будут делать, когда рвать будет больше некого, а большая часть уйдет опять в тень?
Вебкамы - возрождение адалта! Лей только на проверенную годами партнерку! - Нужно быстро и недорого вывести крипту? Легко!

Basilll
Свой
Зарегистрирован: 24.12.2015
Сообщений: 74
Обратиться по нику
# Добавлено:Ср Мар 04, 2020 8:38 pmОтветить с цитатой
электронный концлагерь - наше будущее, можно подумать в какую страну 3 мира сваливать

Doff
Профессионал
Зарегистрирован: 21.12.2015
Сообщений: 985
Обратиться по нику
# Добавлено:Ср Мар 04, 2020 9:15 pmОтветить с цитатой
Basilll, в той в которой еще пока можно купить что-то за натуральный обмен
в африку видимо в какое-то племя

Skyworker
V.I.P.
Зарегистрирован: 25.12.2013
Сообщений: 8499
Обратиться по нику
# Добавлено:Чт Мар 05, 2020 7:29 amОтветить с цитатой
Doff писал(а):
Basilll, в той в которой еще пока можно купить что-то за натуральный обмен
в африку видимо в какое-то племя

В России налик тоже, по-моему, еще не отменили.
Вебкамы - возрождение адалта! Лей только на проверенную годами партнерку! - Нужно быстро и недорого вывести крипту? Легко!

Лик
V.I.P.
Зарегистрирован: 03.07.2010
Сообщений: 3724
Обратиться по нику
# Добавлено:Чт Мар 05, 2020 3:34 pmОтветить с цитатой
Цитата:

В России налик тоже, по-моему, еще не отменили.



но для начала его где то взять нужно
снять, например

Miss Content
V.I.P.
Зарегистрирован: 05.03.2010
Сообщений: 7876
Обратиться по нику
# Добавлено:Пт Июл 17, 2020 5:14 pmОтветить с цитатой
«Сбербанк» запустил сервис для защиты компаний от блокировки счетов по закону об отмывании доходов/ Сервис появился в интернет-банке «Сбербанк бизнес онлайн».

Сервис анализирует все финансовые события клиента и показывает его ключевые показатели, а также допустимые лимиты согласно рекомендациям Банка России.

«Безопасный бизнес» помогает предпринимателю понимать, какие операции могут стать подозрительными для банка, действовать в безопасной зоне и избегать риска получения запросов пояснений и документов, отметили в «Сбербанке».
Место для Вашей рекламы!

Iceberg
V.I.P.
Зарегистрирован: 17.03.2010
Сообщений: 10703
Обратиться по нику
# Добавлено:Сб Июл 18, 2020 1:34 amОтветить с цитатой
Miss Content, забавные они....
типа ай-ай-ай мы можем вас заблокировать, занесите нам денег, и мы посоветуем как этого недопустить )

Wachowski
Опытный
Зарегистрирован: 04.03.2020
Сообщений: 178
Обратиться по нику
# Добавлено:Вс Июл 19, 2020 5:52 pmОтветить с цитатой
Цитата:

электронный концлагерь - наше будущее, можно подумать в какую страну 3 мира сваливать



есть опасность того, что страны третьего мира колонизируют в том числе и электронно страны "покруче" :smk:
Новая тема Написать ответ    ГЛАВНАЯ ~ ФИНАНСОВЫЕ ВОПРОСЫ

Перейти:  





Генеральный спонсор



Партнеры